Dokument vsebuje ključne informacije za vlagatelje o tem skladu oziroma naložbenem paketu, in sicer o:
- ciljih in naložbeni politiki sklada oziroma naložbenega paketa,
- tveganju in donosu naložbe,
- stroških,
- pretekli uspešnosti in
- druge uporabne informacije.
Podatki, navedeni v dokumentu, so predpisani z zakonom, niso tržno gradivo in so namenjeni vlagateljem v pomoč pri odločitvi o izbiri sklada oziroma naložbenega paketa.
Več o ključnih podatkih za vlagatelje.
Naložbeni paket je izbor najbolj perspektivnih investicijskih skladov, v katere se nalagajo sredstva. Ustreznost sestave posameznega naložbenega paketa glede na tržne razmere in pričakovanja o gibanjih na kapitalskih trgih v prihodnosti namesto vas spremljajo finančni strokovnjaki Generali Investments, družbe za upravljanje, d.o.o.
Posamezni naložbeni paket odlikuje prilagoditev izbora skladov naložbenim usmeritvam posameznika in tržnim razmeram, hkrati pa vsi naložbeni paketi omogočajo tudi geografsko in strukturno razpršitev naložb.
Glede na svojo naložbeno usmeritev imate možnost izbire štirih naložbenih paketov:
1. Aktivni AS
Naložbeni cilj Aktivnega AS-a je dolgoročna kapitalska rast. Aktivni AS bo naložbeni cilj dosegal posredno, to je pretežno prek naložb v delnice ali enote premoženja odprtih investicijskih skladov brez geografskih ali sektorskih omejitev.
Aktivni AS upravljamo s pomočjo napredne računalniške naložbene optimizacije (Mean CVar metodologije).
Na ta način dobimo izbor naložb, ki se dinamično prilagaja na spreminjajoče se korelacije med naložbenimi razredi in spremembam v pričakovanih donosih, kar omogoča ustvarjati nadpovprečne, tveganju prilagojene donose. V začetku bo iz množice odprtih investicijskih skladov v upravljanju družbe Generali Investments izveden optimalni izbor najmanj 4 investicijskih skladov, ki se bo najmanj štirikrat letno, ob izrednih dogodkih pa lahko tudi večkrat, prilagajal aktualnim razmeram na kapitalskih trgih.
Ciljna sestava notranjega sklada Aktivni AS od 1. 10. 2019 dalje:
Ime investicijskega sklada | % |
---|---|
Generali Prvi izbor, sklad delniških skladov | 25 |
Generali Amerika, delniški | 23 |
Generali Vitalnost, delniški | 13 |
Generali Bond, obvezniški | 10 |
Generali MM, sklad denarnega trga - EUR | 10 |
Generali Corporate Bonds, obvezniški - EUR | 5 |
Generali Indija - Kitajska, delniški | 5 |
Generali Rastko Evropa, delniški | 5 |
Generali Vzhodna Evropa, delniški | 4 |
Več v prospektu Aktivni AS.
2. Aktivni naložbeni paket
Namenjen je vsem, katerih glavni cilj je dolgoročna kapitalska rast. Sredstva se nalagajo pretežno v delniške investicijske sklade, hkrati pa dosežete globalno geografsko razpršenost s poudarkom na razvijajočih se trgih.
Ciljna povprečna letna donosnost: 8 %
Ciljna sestava Aktivnega naložbenega paketa od 9. 9. 2019 dalje:
Ime investicijskega sklada | % |
---|---|
Generali Prvi izbor, sklad delniških skladov | 20 |
Generali MM, sklad denarnega trga - EUR | 20 |
Generali Amerika, delniški | 15 |
Generali Indija - Kitajska, delniški | 10 |
Generali Novi trgi, delniški | 10 |
Generali Vitalnost, delniški | 10 |
Generali Jugovzhodna Evropa, delniški | 5 |
Generali Rastko Evropa, delniški | 5 |
Generali Surovine in energija, delniški | 5 |
3. Uravnoteženi naložbeni paket
Primeren je za vse, ki želite dolgoročno povečati svoje premoženje, pri tem pa niste pripravljeni svojih sredstev v celoti nalagati v delniške naložbe. Sredstva se usmerjajo tako v delniške kot tudi v obvezniške investicijske sklade.
Ciljna povprečna letna donosnost: 6 %
Ciljna sestava Uravnoteženega naložbenega paketa od 9. 9. 2019 dalje:
Ime investicijskega sklada | % |
---|---|
Generali MM, sklad denarnega trga - EUR | 30 |
Generali Prvi izbor, sklad delniških skladov | 30 |
Generali Bond, obvezniški - EUR | 20 |
Generali Novi trgi, delniški | 10 |
Generali Vitalnost, delniški | 10 |
4. Konzervativni naložbeni paket
Izbira konzervativnega naložbenega paketa je primerna za vse, ki ste osredotočeni na stabilnost privarčevanih sredstev. Sredstva bodo bolj izpostavljena obvezniškim skladom, kar daje dodatno varnost in stabilnost vloženih sredstev.
Ciljna povprečna letna donosnost: 4 %
Ciljna sestava Konzervativnega naložbenega paketa od 9. 9. 2019 dalje:
Ime investicijskega sklada | % |
---|---|
Generali MM, sklad denarnega trga - EUR | 35 |
Generali Bond, obvezniški - EUR | 25 |
Generali Prvi izbor, sklad delniških skladov | 20 |
Generali Galileo, mešani fleksibilni sklad | 15 |
Generali Corporate Bonds, obvezniški - EUR | 5 |
Se želite izogniti nihanjem na kapitalskih trgih?
Z Zajamčenim AS 2 se jim za določeno obdobje izognete. To je naložba, ki zagotavlja donos v višini najmanj 1,50 % letno. Izberete jo lahko samostojno ali pa poleg izbranega naložbenega paketa oziroma investicijskih skladov.
Kaj pa, če je doseženi donos naložb višji od zajamčenega?
V tem primeru je Fondpolica z vključeno naložbo z zajamčeno donosnostjo lahko udeležena tudi v pripisu letnega presežka.
Če želite naložbo še bolj prilagoditi svojim potrebam, lahko naložbeno kombinacijo določite tako, da izberete do 4 različne investicijske sklade iz ponudbe zavarovalnice.
Seznam naložb, sintetični kazalniki tveganja in višina celotnih stroškov poslovanja skladov:
Investicijski sklad | Sintetični kazalnik tveganja* | Celotni stroški poslovanja sklada |
---|---|---|
Generali Galileo, mešani fleksibilni sklad | 4 | 2,08 % |
Generali Rastko Evropa, delniški sklad | 5 | 1,99 % |
Generali Bond, obvezniški - EUR | 3 | 0,94 % |
Generali MM, sklad denarnega trga - EUR | 1 | 0,19 % |
Generali Prvi izbor, sklad delniških skladov | 5 | 0,93 % |
Generali Jugovzhodna Evropa, delniški | 4 | 2,83 % |
Generali Novi trgi, delniški | 6 | 2,09 % |
Generali Surovine in energija, delniški | 6 | 2,02 % |
Generali Tehnologija, delniški | 6 | 2,02 % |
Generali Vitalnost, delniški | 5 | 2,02 % |
Generali Indija – Kitajska, delniški | 6 | 2,10 % |
Generali Latinska Amerika, delniški | 6 | 2,21 % |
Generali Vzhodna Evropa, delniški | 6 | 2,33 % |
Generali Dividendni, delniški | 5 | 2,11 % |
Generali Amerika, delniški | 5 | 1,87 % |
Generali Corporate Bonds, obvezniški - EUR | 2 | 1,10 % |
*Sintetični kazalnik tveganja in donosa kaže razmerje med tveganjem in potencialnim donosom vaše naložbe v sklad in sicer v razponu od 1 do 7, pri čemer 1 predstavlja najmanjše tveganje in 7 največje. Kazalnik temelji na nihanju vrednosti enote premoženja sklada (VEP) v zadnjih 5 letih. Pretekli podatki, ki se uporabljajo pri izračunu kazalnika, niso nujno zanesljiv pokazatelj profila tveganj sklada v prihodnosti. Ni zagotovljeno, da bo kategorija tveganj in donosa ostala nespremenjena, kategorizacija sklada se lahko sčasoma spremeni, najnižja kategorija na gornji lestvici ne pomeni naložbe brez tveganja.
Kaj je tržni vrednostni papir plemenitih kovin?
Je vrednostni papir, vezan na surovine, s kritjem v fizični obliki, ki kotira na enem ali več organiziranih trgih vrednostnih papirjev.
Katere ETC-je je možno izbrati pri Fondpolici?
Zavarovanje lahko poleg ostalih naložbenih možnosti iz ponudbe zavarovalnice vežete tudi na naslednje tržne vrednostne papirje plemenitih kovin:
- tržni vrednostni papir zlata WisdomTree Physical Swiss Gold,
- tržni vrednostni papir košarice plemenitih kovin WisdomTree Physical Precious Metals
- tržni vrednostni papir srebra WisdomTree Physical Silver,
- tržni vrednostni papir paladija WisdomTree Physical Palladium in
- tržni vrednostni papir platine WisdomTree Physical Platinum.
Več o naložbenih možnostih v plemenite kovine si lahko preberete v Povzetku opisa lastnosti tržnih vrednostnih papirjev plemenitih kovin.
Vsi tržni vrednostni papirji plemenitih kovin spadajo med prenosne vrednostne papirje, ki so lahko izdani ali odkupljeni na zahtevo vlagatelja, na organiziranem trgu vrednostnih papirjev, kjer vzdrževalci trga skrbijo za likvidnost na trgu. Kotirajo na organiziranem trgu vrednostnih papirjev enako kot delnice, cena in sledenje ceni, na katero so vezani, pa deluje podobno kot pri indeksnih odprtih vzajemnih skladih, ki kotirajo na organiziranih trgih vrednostnih papirjev.