Odgovorna prihodnost

O zavarovanju

ODGOVORNA PRIHODNOST je naložbeno zavarovanje z obročnim plačevanjem premije.

Namenjeno je osebam, starim med 14 in 65 let, ki želijo poleg življenjskega zavarovanja tudi dolgoročno varčevati ob upoštevanju trajnostnih načel ter so z namenom potencialnih višjih donosov pripravljeni prevzeti naložbeno tveganje.

 

Trajnostnost

ODGOVORNA PRIHODNOST je naložbeno zavarovanje s trajnostnimi naložbami* in prinaša koristi kot so:

  • dolgoročna stabilnost,
  • pozitiven vpliv na okolje in družbo ter
  • skladnost z mednarodnimi trajnostnimi standardi.

Hitre povezave

Prednosti

Prednosti naložbenega zavarovanja ODGOVORNA PRIHODNOST:

  • Preprosta sklenitev zavarovanja z mesečnimi plačili že od 40 €.
  • Finančna varnost za vas in vaše najbližje.
  • Oplemenitenje prihrankov.
  • Upravljanje naložbe v rokah strokovnjakov - najmanj štirikrat letno bodo naši strokovnjaki pregledali sestavo notranjega sklada in jo po potrebi prilagodili.
  • Enostaven pregled nad premoženjem  - brezplačna uporaba spletnega portala Moj Generali za pregled police in nadzor nad premoženjem.
  • Nagrajevanje zvestobe – izplačilo bonusov.
  • Možnost dviga dela privarčevanih sredstev (predujem).
  • Skrb za okolje in družbo z okolju prijaznimi naložbami.
  • Upoštevanje trajnostnih preferenc vlagateljev.

5.000 EUR dodatne premije za vaše dolgoročne cilje

Vsi, ki boste podpisali ponudbo za zavarovanje ODGOVORNA PRIHODNOST najkasneje do 31. 5. 2025 ter imeli izdelano polico najkasneje do 30. 6. 2025, lahko sodelujete tudi v nagradni igri za 5.000 EUR ali 500 EUR dodane premije, ki jo bomo kot izredno vplačilo naložili na vaš račun.

1x nagrada: 5.000 EUR dodatne premije (izredno vplačilo) v naložbenem zavarovanju ODGOVORNA PRIHODNOST

10x nagrada: 500 EUR dodatne premije (izredno vplačilo) v naložbenem zavarovanju ODGOVORNA PRIHODNOST

Če ste naložbeno zavarovanje ODGOVORNA PRIHODNOST že sklenili, ste vabilo za nagradno igro prejeli po e-pošti. V nagradno igro se vključite preprosto s klikom na gumb v sporočilu.

Pravila nagradne igre 5.000 EUR za vašo prihodnost >

Bonus

Nagradimo vas z bonusom do 50 %

Leto pripisa bonusa*

5

10

15

20

Skupaj

Odstotek pripisa bonusa

10 %

10 %

10 %

20 %

50 %

*Osnova za bonus je dogovorjena letna premija v letu pripisa bonusa. Bonus se pripiše, če je zapadla premija po polici v celoti plačana.

Informativni izračun

Informativni prikaz donosov v zavarovanju Odgovorna prihodnost

Informativni izračun prikazuje vrednost premoženja za osebo, staro 30 let (z vključeno indeksacijo premije v višini 3 % letno) in dobo plačevanja 20 let. V izračunu je predvidena povprečna letna stopnja donosnosti 11,3 %. Zavarovalna vsota je enaka stanju na naložbenem računu, povišanem za 2.500 EUR.

Želim ponudbo zavarovanja

Naložbene možnosti

Izberete lahko enega izmed dveh notranjih skladov:

  • INOVATIVEN IZBOR
  • STABILNI IZBOR

Naložbi sta primerni predvsem za tiste, ki imajo trajnostne preference in želijo inovativno in dinamično upravljanje premoženja v trajnostnih naložbah, ki upošteva aktualna dogajanja in spremembe na svetovnih trgih kapitala.

Obe naložbi:

  • sta aktivno upravljani - upravljavec premoženja bo najmanj štirikrat letno, ob izrednih dogodkih pa tudi večkrat, pregledal sestavo sredstev ter glede na pričakovana gibanja na kapitalskih trgih, pričakovano uspešnost in tveganost posameznih obstoječih in potencialnih naložb ter po potrebi predlagal novo ciljno sestavo naložb notranjega sklada;
  • spodbujata trajnostni razvoj po 8. členu po SDFR (Uredba (EU) 2019/2088 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 27. novembra 2019 o razkritjih, povezanih s trajnostnostjo, v sektorju finančnih storitev), kar pomeni, da spodbujata okoljske in socialne značilnosti dejavnikov trajnostnosti.

Dokumenti s ključnimi informacijami za vlagatelje so na voljo na tej povezavi.

Graf naložb v Inovativnem izboru

Naložba, ki oblikuje prihodnost. Osredotoča se na trende staranje prebivalstva in inovacije v medicini, tehnološki napredek - od umetne inteligence do kvantnih računalnikov in novih materialov ter rast srednjega sloja v dveh največjih državah na svetu Indiji in Kitajski.

Graf naložb v Stabilnem izboru

Varna in zanesljiva naložba tudi v težkih časih. Primerna za tiste, ki si želijo več stabilnosti. S tem namenom se večji del premoženja vlaga v obvezniške naložbe, del premoženja pa se za dodatno donosnost investirana v globalne delnice.

Kako ravnati v primeru, ko se vam kaj zgodi?

Upoštevajte navodila zavarovalnice ter v najkrajšem možnem času prijavite zavarovalni primer.

V primeru smrti mora upravičenec predložiti pisni zahtevek, zato je zelo pomembno, da svoje upravičence seznanite, da ste poskrbeli za njihovo varnost.

Poleg pisnega zahtevka mora upravičenec čim prej priskrbeti in predložiti polico, izvod iz matične knjige umrlih, dokazilo o vzroku smrti in dokazilo, da sme zahtevati plačilo, če to ni razvidno iz police.

Pogosta vprašanja

Prestop med naložbama je brezplačen, tudi če to naredite večkrat na leto. Prestop lahko naredite najprej po poteku enega leta od začetka trajanja zavarovanja.

Vsekakor. V času trajanja pogodbe lahko po treh letih zaprosite za izplačilo predujma ali zahtevate odkup zavarovanja.

Višina vseh stroškov je navedena na ponudbi oziroma polici.

V celotno izbrano naložbo se ne nalaga celotna plačana premija za življenjsko zavarovanje, temveč le čista premija življenjskega zavarovanja, to je plačana premija, zmanjšana za obračunane vstopne in sklepalne stroške.

Dohodnina se ne plača:

  • če je zavarovanje sklenjeno za obdobje 10 let in več;
  • v primeru prenehanja pogodbe zaradi smrti zavarovane osebe;
  • kadar nastane pravica zahtevati izplačilo zavarovalne vsote po preteku desetih let od dneva sklenitve zavarovanja, v tem obdobju (v prvih desetih letih) ni podana zahteva za izplačilo odkupne vrednosti police ter sta zavarovalec in upravičenec za doživetje ena in ista oseba.

Zavarovanje ni udeleženo v pripisu presežka.

Kako lahko sklenete zavarovanje?

Vaš zastopnik vam bo z veseljem svetoval o pravih naložbenih opcijah za vas.

Naročite pogovor z zastopnikom

* Zavarovanje vlaga v izbrani notranji sklad, ki med drugimi značilnostmi spodbuja okoljske ali socialne značilnosti skladno z 8. členom Uredbe (EU) 2019/2088 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 27. novembra 2019 o razkritjih, povezanih s trajnostnostjo v sektorju finančnih storitev (SFDR). Uredba SFDR določa pravila glede razkrivanja trajnostnih vidikov pri finančnih produktih. Za naložbe, ki se po SFDR razvrščajo v kategorijo po 8. členu, je značilno, da promovirajo trajnostnost, saj spodbujajo okoljske in/ali družbene značilnosti, vendar niso nujno osredotočene le na trajnostne cilje. To pomeni, da se sredstva ne vlagajo v naložbe s spornimi upravljavskimi praksami in tudi ne tiste, ki spadajo v sporne (»umazane«) gospodarske sektorje ali med državne izdajatelje, ki kršijo osnovne človekove pravice. Namesto tega se daje prednost naložbam, ki imajo prav zaradi uspešnega pristopa k trajnostnosti potencial za dolgoročno rast. Takšne naložbe so primerna izbira za vlagatelje, ki si želijo uskladiti finančne cilje z družbeno odgovornim vlaganjem. Ne glede na navedeno pa se pri tem produktu, pri katerem je mogoče izbrati notranji sklad, ki med drugimi značilnostmi spodbuja okoljske ali socialne značilnosti skladno z navedenim členom Uredbe SFDR, za zdaj še ne upoštevajo škodljivi vplivi na dejavnike trajnostnosti. Ti se ugotavljajo, merijo in spremljajo s kazalniki glavnih škodljivih vplivov. Kazalniki škodljivih vplivov so določeni skladno z določbami Delegirane uredbe Komisije (EU) 1288/2022 oziroma z vsakokrat veljavno zakonodajo. Po oceni upravljavca naložb notranjega sklada kakovost, obseg in razpoložljivost podatkov ter merjenje škodljivih vplivov pri naložbah še niso dosegli ravni, ki bi omogočala presojo o tem, ali je mogoče glavne škodljive vplive zanesljivo in v celoti oceniti. Več na www.generali.si/trajnostne-nalozbe >